Ведущий специалист финансового мониторинга

1. Ежедневный мониторинг, выявление операций клиентов, подлежащих обязательному контролю, формирование и отправка сообщений в ФСФМ в порядке, установленном Положением Банка России № 321-П.
2. Выявление сомнительных операций в филиалах Банка.
3. Проведение анализа деятельности клиентов, с последующим оформлением мотивированных суждений, ведение досье в электронной базе и на бумажных носителях.
4. Составление и отправка запросов клиентам Банка по проводимым операциям, с последующей регистрацией их в журнале направленных сообщений.
5. Анализ полученных документов по запросам Банка, подготовка мотивированных суждений по итогам анализа.
6. Еженедельная проверка клиентской базы на предмет выявления совпадения со списками террористов.
7. Проведение обучения и консультирование сотрудников банка по вопросам возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при идентификации (обновлении сведений) и изучении клиентов Банка и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
8. Взаимодействие со всеми подразделениями банка.
9. Знание и применение: №№115-ФЗ, 375-П, 321-П, 499-П, 172-Т, 12-Т, 17-Т, 99-Т, 17-МР, 35-МР, а также информационных и рекомендательных писем Банка России.
10. Знание программ АБС «XXI век» , InvoRetail, KLIKO, АРМ "Комита".

1. Осуществление проверки и анализа, содержащихся в СПО сведений, проверка полноты и правильность заполнения всех полей, а также правильность присвоения кодов признаков операции.
2. Запрос необходимой информации у подр.азделений Банка или получение ее из других источников (доступные открытые источники информации и др. ).
3. Подготовка заключения о целесообразности направления сведений о ПО в Уполномоченный орган.
4. Углубленный анализ финансово-хозяйственной деятельности Клиента, относящегося к категории налогоплательщиков США в целях FATCA, выявление сомнительных операций, заключение о целесообразности дальнейшего обслуживания/принятие на обслуживание.
5. Знание программы ЦАБС "Новая Афина".

1. Реализация мер, направленных на идентификацию и изучение клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей в соответствии с Положением Банка России, а также бенефициарных владельцев согласно Фед закона №134-ФЗ.
2. Консультирование сотрудников Банка по вопросам, возникающих при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; в том числе при идентификации и изучении клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
3. Участие в разработке Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
4. Составление и направление запросов в адрес клиентов, анализ поступающих документов по запросам Банка.
5. Ведение электронных журналов регистрации направленных сообщений, запросов и представленных документов.
6. Ведение и формирование досье в рамках реализации Правил внутреннего контроля.
7. Осуществление мониторинга изменений в законодательстве, касающихся выполнения кредитными организациями мер по легализации доходов, полученных преступным путем.
8. Знание программ АРМ "Комита", Diasoft-5NT, СПАРК.
9. Знание нормативных актов в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ) (115-ФЗ, 262-П, 134-ФЗ, 99-Т, 193-Т и т. д. ).

1. Открытие/закрытие, ведение счетов клиентов в рублях и иностранной валюте.
2. Проверка и формирование юридических дел клиентов при открытии счетов.
3. Ведение договоров клиентов о взаимных действиях и обязательствах участников системы "Банк-Клиент".
4. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей в соответствии с положением ЦБ РФ 262-П, знание 115-ФЗ.
5. Анкетирование клиентов, внесение изменений в юридические дела.
6. Контроль корректности внесения данных в анкеты клиентов, сроков обновления анкет.
7. Изъятие (выемка) документов из юридических дел клиентов, на основании решения (постановления) государственного органа.
8. Ответы на письма ИФНС в отношении юридических лиц, связь с которыми по юридическому адресу отсутствует (Письмо Банка России от 28. 02. 2013 № 32-Т).